Un informe de consultoría sobre tu propia cartera: qué tienes, cómo envejece, cuánto vale y qué se puede exprimir. Cliente a cliente, con tu fichero real — que no sale de tu equipo.
Qué es el Diagnóstico de cartera. Un análisis de negocio de COASEMED sobre la cartera que ya gestionas: procesamos tu fichero, lo cruzamos con referencias del sector y te devolvemos un informe con tu radiografía, tu valoración estimada y un plan de explotación priorizado. No es asesoramiento de seguros ni una oferta de póliza: es tu cartera medida con números.
Cada capa responde a una pregunta que un mediador raramente se para a contestar con datos.
El punto de partida: qué tienes exactamente, sin estimar a ojo.
Dónde estás expuesto sin saberlo.
Una cartera envejece. Te decimos a qué ritmo y qué se va a caer solo.
Lo que ya te compraron y aún no les has vendido.
El número que necesitas si algún día vendes, traspasas o buscas relevo.
No un PDF para guardar: una lista de a quién llamas el lunes.
Ejemplo ilustrativo con datos ficticios. Tu informe sale de tu fichero real.
| Cliente (ficticio) | Edad | Ramos que tiene | Hueco detectado | Valor est. |
|---|---|---|---|---|
| Cliente A. | 58 | Salud | Hogar · Decesos | ↑ alto |
| Cliente B. | 44 | Auto · Hogar | Vida | ↑ medio |
| Cliente C. | 66 | Salud · Auto | Renovación 2 meses | ↑ alto |
| … y tu lista completa, cliente a cliente, priorizada por dónde empezar | ||||
Tu radiografía, tu valoración estimada y el plan. Presentable a un banco, a un relevo o a ti mismo.
Tu lista real, con el hueco de cada uno y el orden en que conviene llamarles.
Te lo explicamos como personas, no como un dashboard. Qué mueve el número y por dónde empezar.
Por debajo de 250 clientes en cartera el informe no te sale rentable — y te lo decimos antes de cobrarte nada. Publicamos el precio porque quien lo esconde, lo negocia según tu cara.
